Frågor & Svar

Vanliga frågor

För att underlätta för dig har vi här listat några av de vanligaste frågorna. Frågorna följs av våra svar och eventuellt med länk till vår hemsidan eller annan källa där du hittar mer information.


Ny kund och köpa fonder

Hur blir jag kund?
För att bli kund i fonderna fyller du i en anmälningsblankett. Du får sedan ett meddelande från oss om att du har fått ett kundnummer och kan göra en insättning eller starta ett månadssparande. Samma kundnummer gäller i båda fonderna. Innan du blir kund bör du ta del av information om våra fonder. Läs gärna fondernas faktablad, vilka du finner under respektive fond under fliken Våra fonder, samt de senaste rapporterna.

Hur köper jag andelar i en fond?
Du kan köpa andelar i fonderna både genom engångsinsättningar och genom månadssparande via autogiro. Den första engångsinsättningen ska vara på minst 5000 kronor och månadssparandet på minst 200 kronor per fond och månad. Läs mer på Köpa fondandelar.

När måste jag betala för att kunna köpa till dagens slutkurs?
Din insättning måste vara oss tillhanda innan fondernas bryttid vilken är kl 16. Om insättning inkommer efter kl 16 görs köp till efterföljande bankdags slutkurs.

Hur får jag bekräftelse när jag köper/säljer fondandelar?
Vi skickar en bekräftelse inom ett par dagar om du gör engångsinsättning eller säljer andelar. Vi skickar ingen bekräftelse vid varje köp via autogiro. Dessa köp redovisas kvartalsvis.

Jag är redan kund i en fond, hur gör jag för att köpa den andra?
Om du idag är kund i den ena fonden och också vill starta sparande i den andra, behöver du inte fylla i en ny anmälningsblankett, utan du gör en insättning på den fondens Bg eller PG eller startar ett månadssparande i den nya fonden. Samma kundnummer gäller i båda fonderna.


Sälja och byta fonder

Hur säljer jag fondandelar och när måste ni ha min inlösenbegäran?
För att sälja andelar i fonden måste du skicka in en underskriven säljorder. Den kan skickas via brev, fax eller inscannad via e-post. Säljordern måste ha inkommit före kl 16 för att den ska gälla till den dagens slutkurs. Läs mer på Sälja fondandelar.

Hur byter jag fondandelar mellan fonderna?
För att flytta hela eller delar av ditt innehav från Didner & Gerge Aktiefond till Didner & Gerge Småbolag, eller vice versa, måste en försäljning ske. Skatteverket betraktar ett byte som en försäljning och ett köp, vilket betyder att en eventuell vinst eller förlust realiseras.
Läs mer om byten på Byta fondandelar.

Hur mycket är förvaltningsavgiften?
Förvaltningsavgiften i Didner & Gerge Aktiefond ligger på 1,22 % och i Didner & Gerge Småbolag på 1,4 %. Avgiften dras dagligen på fondförmögenheten och hur mycket den uppgått till för din räkning redovisas på ditt årsbesked.

Hur smycket kostar det att sätta in eller ta ut från fonderna?
Vi har inga insättnings- eller utträdesavgifter i någon av fonderna!


Pensionssparande

Kan jag pensionsspara i era fonder?
Ja, du kan pensionsspara i våra fonder men måste då vända dig till någon av våra partners som administrerar pensionssparande och har våra fonder i sitt utbud. Läs mer om det på pensionssparande.

Hur premiepensionssparar (tidigare via PPM) jag i era fonder?
Du kan premiepensionsspara i våra fonder men du ska då vända dig till Pensionsmyndigheten (www.pensionsmyndigheten.se, tel 0771-776 776) som hanterar allt det.  Kontakta dem om du vill spara eller få värdebesked om ditt premipensionsinnehav.


Fondvärden, värdebesked och innehav

Hur och när får jag mitt värdebesked för mitt fondinnehav?
Vi skickar kvartalsvis värdebesked per post till dig som kund, där ser du också ditt innehav.

Hur kan jag få reda på mitt aktuella fondinnehav och värde?
Fondkurserna finner du på vår entrésidan. Om du saknar uppgift på ditt innehav är du välkommen att ring oss på 018-640 540 eller maila oss en förfrågan på info@didnergerge.se.

Värdebesked via inloggning?
Du kan endast ringa oss eller maila för att få uppgifter om ditt innehav.

Vilken tid sätter ni kurserna i fonderna?
Kursen sätts kl 17 i fonderna och publiceras sedan på entrésidan.


Gåva, utdelning och skatt

Kan jag ge bort fonder som gåva till annan person?
Ja, du kan ge bort fondandelar till någon annan kund i fonden. Överföringen görs då till genomsnittlig kurs, ingen vinst eller förlust realiseras. Om mottagaren av andelarna inte är kund sedan tidigare måste den personen fylla i en anmälningsblankett i samband med att gåvan genomförs. Observera att det är olika blanketter för privatpersoner och juridiska personer.
Blankett gåva, PDF
Blankett anmälan Ny kund, Privatperson, PDF
Blankett anmälan Ny kund, Juridisk person, PDF

Hur sker utdelning i fonderna?
Fonderna lämnar normalt utdelning i april. En utdelning i en fond görs av skattetekniska skäl. På utdelningsdagen drar man av utdelningsbeloppet från andelskursen och den som äger andelar i fonden får nya andelar motsvarande beloppet. Denna utdelning ska beskattas med 30% och rapporteras därför till Skatteverket. Läs mer på Skatteverkets hemsida.

Hur mycket är skatten på vinster och när betalas den?
På reavinster vid försäljning och utdelning är skatten 30 procent. Om du är skattepliktig utomlands måste du meddela oss detta.

Hur ska jag deklarera vinster/förluster och aktieutdelning?
Vi rapporterar information om utdelning samt eventuell realiserad vinst eller förlust till Skatteverket. Dessa uppgifter ska finnas förtryckta på din deklaration och överensstämma med uppgifterna på ditt årsbesked som du får från oss. Kontakta oss gärna om du har frågor kring årsbeskedet. För övriga frågor om skatt och deklaration ska du kontakta Skatteverket på tel 0771-567 567.